2020年初級(jí)銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》考試真題考點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)

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《法律法規(guī)》考試真題答案涉及考點(diǎn)回顧

初級(jí)銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》考試真題考友回憶版：【僅供參考】

多選題：下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理“三道防線”的表述，正確的是(　　)。

A.“三道防線”是根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部限責(zé)進(jìn)行的劃分，同一個(gè)部門同時(shí)承擔(dān)不同防線的責(zé)任

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為風(fēng)險(xiǎn)管理的第二道防線，對(duì)管理和控制其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有首要，直接的責(zé)任

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門戶風(fēng)險(xiǎn)管理的第二通擴(kuò)線，重點(diǎn)發(fā)揮對(duì)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)性、規(guī)范化管理的責(zé)任

D.前天客戶、交易等業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線、負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估、稀釋和監(jiān)控各自業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)

E.審計(jì)部門作為第三道防線，要履行好監(jiān)督評(píng)價(jià)等職責(zé)

參考答案：CDE

參考解析：A.“三道防線”是指在商業(yè)銀行內(nèi)部形成的在風(fēng)險(xiǎn)管理方面承擔(dān)不同職責(zé)的三個(gè)團(tuán)隊(duì)(或部門)，即業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)和內(nèi)部審計(jì)團(tuán)隊(duì)。B.風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)是風(fēng)險(xiǎn)管理的“第二道防線”，主要職能包括建立銀行的風(fēng)險(xiǎn)政策制度體系，對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)單元的風(fēng)險(xiǎn)管理提供專業(yè)咨詢和指導(dǎo)，并通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)偏好和限額等方式，監(jiān)控、評(píng)估和管理全行風(fēng)險(xiǎn)，有效防止系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。內(nèi)部審計(jì)團(tuán)隊(duì)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的“第三道防線”。

真題考點(diǎn)講解：風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)

商業(yè)銀行根據(jù)不同的經(jīng)營(yíng)環(huán)境、經(jīng)營(yíng)制度和不同的風(fēng)險(xiǎn)管理要求，設(shè)置各自的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，一般由董事會(huì)及其專門委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門及其他風(fēng)險(xiǎn)控制部門等組成。

風(fēng)險(xiǎn)的三道防線(考點(diǎn))三道防線分工協(xié)作，協(xié)調(diào)配合，并保持相互的獨(dú)立

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