2020年銀行從業(yè)資格《個人理財》第七章知識點(diǎn)：后續(xù)跟蹤服務(wù)

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【知識點(diǎn)8】后續(xù)跟蹤服務(wù)

理財規(guī)劃服務(wù)是個過程，不是一次性完成的；客戶的理財目標(biāo)有短期也有長期的，金融機(jī)構(gòu)和理財師理想的情況是給客戶提供長期服務(wù)；綜合理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測基礎(chǔ)上的，對未來的預(yù)估不可能完全準(zhǔn)確或一直不變，需調(diào)整；提高客戶滿意度，拓展優(yōu)良新客戶。

定期評估是理財服務(wù)的必要步驟和要求，也是理財師應(yīng)盡的責(zé)任。定期評估的頻率主要取決于以下三個因素：

(1)客戶的投資金額和占比；

(2)客戶個人財務(wù)狀況變化幅度；

(3)客戶的投資風(fēng)格。

不定期的理財方案或建議評估，以及隨后的調(diào)整發(fā)生在出現(xiàn)某些突發(fā)和重大情況時理財師要實(shí)現(xiàn)由“對客戶可投資性資產(chǎn)提供投資產(chǎn)品建議”轉(zhuǎn)向“客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債的全面管理”，更重要的是要幫助客戶“做好每一個家庭財務(wù)決定”、實(shí)現(xiàn)其理財目標(biāo)和人生幸福。

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