2019年銀行從業(yè)資格《個人理財》每日一練(10月15日)

編輯推薦：2019年下半年銀行從業(yè)資格《個人理財》每日一練匯總（10月份）

試題部分——多選題

1、商業(yè)銀行存在(　　)情形，并造成客戶經濟損失的，應按照有關法律規(guī)定或合同的約定承擔責任。

A.推薦客戶購買與風險評估結果匹配的產品的

B.由不具備理財業(yè)務人員資格的業(yè)務人員向客戶銷售理財產品的

C.未按客戶指令進行操作，或未保存相關證明文件的

D.未保存客戶評估記錄，不能證明理財產品的銷售是符合客戶利益原則的

E.按照客戶要求購買高風險產品，并未保留證明文件的

2、下列行為中，違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》“保護商業(yè)秘密與客戶隱私”行為準則的有(　　)。

A.某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務時，為客戶降低貸款利率

B.某銀行工作人員由于業(yè)務繁忙，將辦理企業(yè)貸款業(yè)務的公章交給同事代其辦理

C.某銀行工作人員將其客戶A的貸款信息透露給另一名客戶

D.某銀行工作人員根據為在上市公司辦理貸款業(yè)務時獲得的非公開信息進行股票投資

E.某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務時，錯誤計算了貸款利率

3、商業(yè)銀行設計發(fā)行的結構性理財產品，通常可與(　　)等掛鉤。

A.利率

B.股票

C.商品期貨指數

D.匯率

E.股指

4、系統性風險也稱宏觀風險，是指由于某種全局性的因素而對所有投資品的收益都會產生作用的風險，具體包括(　　)。

A.利率風險

B.政策風險

C.匯率風險

D.購買力風險

E.市場風險

5、《中華人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的業(yè)務范圍，可以經營的業(yè)務包括(　　)。

A.買賣、代理買賣外匯

B.提供保管箱服務

C.辦理票據承兌與貼現

D.辦理國內外結算

E.從事同業(yè)拆借

溫馨提示：翻頁查看答案及解析

銀行從業(yè)其他科目每日一練：《銀行管理》

2019年下半年銀行從業(yè)資格考試準考證打印時間為10月21日至27日，報名成功的考生們別忘了訂閱環(huán)球網校“ 免費預約短信提醒”功能，我們會在2019年下半年銀行從業(yè)資格考前短信通知你打印準考證哦。

以上內容為2019年10月15日銀行從業(yè)資格《個人理財》每日一練試題部分，更多模擬練習題請點擊下方免費下載按鈕。

編輯推薦：2019年下半年銀行從業(yè)資格《個人理財》每日一練匯總（10月份）

參考答案及解析

1、【答案】BCDE

【解析】根據《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有下列情形之一，并造成客戶經濟損失的，應按照有關法律規(guī)定或者合同的約定承擔責任：①商業(yè)銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料，不能證明理財計劃或產品的銷售是符合客戶利益原則的;②商業(yè)銀行未按客戶指令進行操作，或者未保存相關證明文件的;③不具備理財業(yè)務人員資格的業(yè)務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財計劃或產品的。因此，本題正確答案為BCDE。

2、【答案】AC

【解析】B項違反崗位職責，D項違反內幕交易原則，E項屬于從業(yè)人員工作失誤。

3、【答案】ABD

【解析】根據掛鉤資產的屬性，結構性理財產品大致可以細分為外匯掛鉤類、利率/債券掛鉤類、股票掛鉤類、商品掛鉤類及混合類等。商品期貨指數和股指不屬于結構性理財產品的掛鉤類別。

4、【答案】ABCDE

【解析】系統風險也稱宏觀風險，是指由于某種全局性的N素而對所有投資品的收益都會產生作用的風險，具體包括市場風險、利率風險、匯率風險、購買力風險、政策風險等。

5、【解析】ABCDE

【解析】根據《中華人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的業(yè)務范圍，可以經營的業(yè)務包括：①吸收公眾存款;②發(fā)放短期、中期和長期貸款;③辦理票據承兌與貼現;④買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券;⑤提供信用證服務及擔保;⑥辦理國內外結算;⑦買賣、代理買賣外匯;⑧代理保險;⑨從事同業(yè)拆借;⑩從事銀行卡業(yè)務;⑪提供保管箱服務;⑫提供資信調查和咨詢服務;⑩經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務。外商獨資銀行、中外合資銀行經中國人民銀行批準，可以經營結匯、售匯業(yè)務。

銀行從業(yè)其他科目每日一練：《銀行管理》

2019年下半年銀行從業(yè)資格考試準考證打印時間為10月21日至27日，報名成功的考生們別忘了訂閱環(huán)球網校“ 免費預約短信提醒”功能，我們會在2019年下半年銀行從業(yè)資格考前短信通知你打印準考證哦。

以上內容為2019年10月15日銀行從業(yè)資格《個人理財》每日一練答案及解析部分，查看更多模擬練習題請點擊下方免費下載按鈕。