2019年銀行從業(yè)資格《風險管理》每日一練(9月24日)

編輯推薦：2019年9月銀行從業(yè)資格《風險管理》每日一練匯總

試題部分——單選題

1.商業(yè)銀行的審計部門應當定期對市場風險管理體系各個組成部分和環(huán)節(jié)的準確性、可靠性、充分性和有效性進行獨立的審查和評價，審計的頻率為()。

A.至少每年一次

B.至少每兩年一次

C.每兩年一次

D.每三年一次

2.甲企業(yè)和乙企業(yè)都是商業(yè)銀行的客戶，甲企業(yè)的信用等級高于乙企業(yè)的信用等級，商業(yè)銀行對乙企業(yè)的貸款利率高于甲。這種風險管理的策略是()。

A.風險規(guī)避

B.風險補償

C.風險對沖

D.風險對沖

3.商業(yè)銀行實施市場風險管理和計提市場風險資本的前提和基礎是()。

A.正確劃分銀行賬戶與交易賬戶

B.建立完善的內部控制體系

C.正確劃分表內業(yè)務和表外業(yè)務

D.制定合理的中長期經營戰(zhàn)略

4.在組合風險限額管理中確定資本分配的權重時，不需要考慮的因素是()。

A.組合在戰(zhàn)略層面的重要性

B.經濟前景

C.收益率

D.過去的組合集中情況

5.國別風險管理體系不包括()。

A.董事會和高級管理層的有效監(jiān)控

B.熟知各個國家的風險管理政策和程序

C.完善的國別風險識別、計量、監(jiān)測和控制過程

D.完善的內部控制和審計

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銀行從業(yè)其他科目每日一練：《銀行管理》

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參考答案及解析

1.正確答案:A

解析:商業(yè)銀行的內部審計部門應當定期(至少每年一次)對市場風險管理體系各個組成部分和環(huán)節(jié)的準確、可靠、充分和有效性進行獨立的審查和評價。

2.正確答案:B

解析:風險補償是指商業(yè)銀行在從事的業(yè)務活動產生實質性損失之前，對所承擔的風險進行價格補償的策略性選擇。對于無法通過風險分散、風險對沖、風險轉移或風險規(guī)避進行有效管理的風險，商業(yè)銀行可在交易價格上附加更高的風險溢價，獲得承擔風險的價格補償。

3.正確答案:A

解析:資產分類，即銀行賬戶與交易賬戶的劃分是商業(yè)銀行實施市場風險管理和計提市場風險資本的前提和基礎。

4.正確答案:D

解析:在確定資本分配權重時，需要考慮的是：組合在戰(zhàn)略層面的重要性;經濟前景(宏觀經濟預測);收益率(ROE);目前的組合集中情況。D錯誤，不是過去的組合集中情況，應該是目前的。

5.正確答案:B

解析:商業(yè)銀行應當將國別風險管理納入全面風險管理體系，建立與自身戰(zhàn)略目標、國別風險暴露規(guī)模和復雜程度相適應的國別風險管理體系。國別風險管理體系包括以下基本要素：①董事會和高級管理層的有效監(jiān)控;②完善的國別風險管理政策和程序;③完善的國別風險識別、計量、監(jiān)測和控制過程;④完善的內部控制和審計。

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