2019年上半年銀行從業(yè)資格《個人理財》科目每日一練(5月14日)

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試題部分——多選題

1、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循(　　)原則。

A. 平等

B. 自愿

C. 公平

D. 誠實信用

E. 效益

2、《民法通則》確定了民事活動的基本原則，所謂民事活動是指()。

A. 終止民事權(quán)利

B. 民事責任

C. 變更民事義務

D. 民事代理制度

E. 民事法律行為

3、(　　)明顯違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的準則。

A. 從業(yè)人員熱情地為客戶提供理財咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的意見

B. 從業(yè)人員基于內(nèi)幕消息向親戚朋友提供理財建議，利用所在機構(gòu)的資源提供便利

C. 從業(yè)人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶可以經(jīng)由第三人代其申請，以規(guī)避法律約束。

D. 對某客戶為規(guī)避監(jiān)管而辦理的業(yè)務，不按內(nèi)部流程進行必要的匯報

E. 為達成交易，從業(yè)人員讓客戶重新提交真實信息，以便順利提交審核

4、專業(yè)理財從業(yè)人員可根據(jù)客戶家庭生命周期的不同階段對客戶資產(chǎn)(　　)的需求給予配置建議。

A. 保值性

B. 獲利性

C. 流動性

D. 風險性

E. 收益性

5、下列關于股票投資的理解，正確的有(　　)。

A.股票投資可能給投資者帶來虧損

B.股票投資可能給投資者帶來低收益

C.股票投資可能給投資者帶來高于固定利息證券的收益

D.目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股息

E.股票投資的收益高于其他投資方式

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