2019年銀行從業(yè)資格銀行管理考點(diǎn)試題-多選題(7)

1.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列表述正確的有()。

A.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門(mén)

B.合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)

C.商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)

D.商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門(mén)配備有效履行合規(guī)管理職能的資源

E.商業(yè)銀行各行業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任

【答案】ABCDE。

解析：根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第19條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門(mén)配備有效履行合規(guī)管理職能的資源(選項(xiàng)D正確)。合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)(選項(xiàng)B正確)。商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)(選項(xiàng)C正確)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響等方面的技能培訓(xùn)。第20條規(guī)定，商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任(選項(xiàng)E正確)。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門(mén)(選項(xiàng)A正確)。各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動(dòng)識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告路線和報(bào)告要求及時(shí)報(bào)告。

2.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，除國(guó)家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行不得從事的業(yè)務(wù)有()。

A.證券經(jīng)營(yíng)

B.項(xiàng)目貸款

C.向金融機(jī)構(gòu)投資

D.非自用不動(dòng)產(chǎn)投資

E.信托投資

【答案】ADE。

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第43條規(guī)定，商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。因此選擇ADE。

3.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，下列關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)說(shuō)法正確的有()。

A.應(yīng)充分尊重他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不得侵犯他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和商業(yè)秘密

B.應(yīng)堅(jiān)持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定

C.應(yīng)堅(jiān)持成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露的原則

D.應(yīng)堅(jiān)持充分競(jìng)爭(zhēng)原則，鼓勵(lì)低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)

E.應(yīng)做到“認(rèn)識(shí)你的客戶”“認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)”“認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)”“認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手”

【答案】ABCE。

解析：D項(xiàng)：根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》第11條規(guī)定，商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持公平競(jìng)爭(zhēng)原則，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，進(jìn)行低價(jià)傾銷、惡性競(jìng)爭(zhēng)或其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。因此，禁止商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新活動(dòng)時(shí)進(jìn)行低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)，D項(xiàng)錯(cuò)誤。

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