2019年銀行從業(yè)資格銀行管理考點試題-多選題(4)

1.普惠金融的基本原則有( )。

A.機會平等、惠及民生

B.健全機制、持續(xù)發(fā)展

C.防范風險、推進創(chuàng)新

D.政府主導、市場引導

E.統(tǒng)籌規(guī)劃、因地制宜

參考答案：A,B,C,E

參考解析：普惠金融的基本原則有：①健全機制、持續(xù)發(fā)展;②機會平等、惠及民生;⑧市場主導、政府引導;④防范風險、推進創(chuàng)新;⑤統(tǒng)籌規(guī)劃、因地制宜。

2.下列屬于我國的金融調(diào)控監(jiān)管機構(gòu)的有( )。

A.中央銀行

B.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C.證券業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.保險業(yè)監(jiān)督管理委員會

E.銀行業(yè)公會

參考答案：A,B,C,D

參考解析：金融監(jiān)督管理機構(gòu)包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會。它們與中國人民銀行一起構(gòu)成我國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局，即“一行三會”的監(jiān)管格局。

3.根據(jù)中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務管理辦法》相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行應加強信用卡收單業(yè)務的管理。主要的管理要求包括( )。

A.收單銀行應當明確收單業(yè)務的牽頭管理部門

B.收單銀行應當加強對特約商戶資質(zhì)的審核，實行商戶匿名制

C.收單銀行對從事網(wǎng)卡交易的商戶，應當進行嚴格的審核和評估，以技術(shù)手段確保數(shù)據(jù)安全和資金安全

D.收單銀行應當對特約商戶設(shè)定動態(tài)營業(yè)額下限

E.收單銀行應當對收單業(yè)務移動受理終端不定期進行回訪

參考答案：A,C,E

參考解析：B 項，收單銀行應當加強對特約商戶資質(zhì)的審核，實行商戶實名制，不得設(shè)定虛假商戶;D 項，收單銀行應當根據(jù)特約商戶的業(yè)務性質(zhì)、業(yè)務特征、營業(yè)情況，對特約商戶設(shè)定動態(tài)營業(yè)額上限。

4.信托公司的基本功能定位有哪些?( )

A.探索混合所有制改革

B.研究符合條件的信托公司上市與并購重組

C.優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)和激勵約束機制

D.完善現(xiàn)代企業(yè)制度

E.有效盤活存量資金

參考答案：A,B,C,D,E

參考解析：信托公司的基本功能定位有：①探索混合所有制改革，研究符合條件的信托公司上市與并購重組，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)和激勵約束機制，完善現(xiàn)代企業(yè)制度;②鼓勵符合條件的信托公司研究試點信托直投、家族信托、并購信托、海外信托、專業(yè)銷售等子公司，并制定相關(guān)業(yè)務規(guī)則;③支持開展資產(chǎn)證券化和企業(yè)并購重組業(yè)務，有效盤活存量資金，為產(chǎn)業(yè)升級改造提供資金支持，鼓勵信托公司在依法合規(guī)、風險可控的前提下，探索開展有利于實體經(jīng)濟和信托公司發(fā)展的各類業(yè)務;④推動信托公司逐步改造信貸類、通道類業(yè)務模式，研究推出債權(quán)型信托直接融資工具;⑤積極探索信托公司融人“互聯(lián)網(wǎng)+”時代的路徑和力式，研究建立大數(shù)據(jù)平臺，優(yōu)化風控手段、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和銷售渠道。

5.根據(jù)《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》的規(guī)定，中國銀行業(yè)協(xié)會履行的職能有( )。

A.自律

B.維權(quán)

C.服務

D.公平

E.協(xié)調(diào)

參考答案：A,B,C,E

參考解析：中國銀行業(yè)協(xié)會以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨，履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務職能，維護銀行業(yè)合法權(quán)益，維護銀行業(yè)市場秩序，提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會員服務的水平，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展。

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