初級銀行從業(yè)資格《個人理財》考點及分值占比(3-5章)

第三章理財投資市場概述(占比5分左右)

第一節(jié) 金融市場概述

知識點一：金融市場概念

知識點二：金融市場的特點 (掌握)

知識點三：金融市場的構成要素 (掌握)

知識點四：金融市場功能 (掌握)

第二節(jié) 金融市場分類 (掌握)

知識點一：有形市場和無形市場

知識點二：發(fā)行市場和流通市場

知識點三：貨幣市場和資本市場

知識點四：金融市場功能

第三節(jié)投資理財市場介紹 (掌握)

知識點一：貨幣市場介紹

知識點二：債券市場介紹

知識點三：票市場介紹

知識點四：金融衍生品市場介紹

知識點五：外匯市場介紹

知識點六：保險市場介紹

知識點七：貴金屬市場及其他投資市場介紹

第四章 理財產品概述(占比25分左右)

第一節(jié) 銀行理財產品

知識點一：銀行理財產品概述

知識點二：銀行理財產品分類及特點 (掌握)

知識點三：銀行理財產品風險及法律約束 (掌握)

第二節(jié) 銀行代理理財產品

知識點一：銀行代理理財產品概述

知識點二：基金 (掌握)

知識點三：保險 (掌握)

知識點四：國債 (掌握)

知識點五：信托產品 (掌握)

知識點六：貴金屬 (熟悉)

知識點七：券商管理計劃 (了解)

第四節(jié)其他理財產品 (熟悉)

知識點一：股票

知識點二：中小企業(yè)私募債

知識點三：基金子公司產品

知識點四：合伙制私募基金

第五章 客戶分類與需求分析(占比5分左右)

第一節(jié) (了解)客戶需求的重要性 (熟悉)

知識點一：企業(yè)經營理念發(fā)展的趨勢

知識點二：理財師工作職責的要求

知識點三：理財服務規(guī)范和質量的要求

第二節(jié) (了解)客戶的主要內容

知識點一：(了解)客戶的主要內容

知識點二：客戶需求分析

第三節(jié) 客戶分類與客戶需求分析

知識點一：不同的客戶分類方法 (熟悉)

知識點二：生命周期與客戶需求的關系 (掌握)

第四節(jié) (了解)客戶的方法 (掌握)

知識點一：開戶資料

知識點二：調查問卷

知識點三：面談溝通

知識點四：電話溝通

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