2018年下半年銀行從業(yè)資格考試教材—個(gè)人理財(cái)(中級)
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書名：個(gè)人理財(cái)(中級)(2015年版)
定價(jià)：58.00元
出版社：中國金融出版社
出版時(shí)間：2015年8月
作者：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室 編 著作
ISBN編號：9787504980717
內(nèi)容簡介：
《個(gè)人理財(cái)(中級)》在編寫過程中收集和參閱了大量已成熟定性的研究成果，同時(shí)還查閱了各家金融機(jī)構(gòu)的公開材料，在編寫上盡量做到知識點(diǎn)明確，契合商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際，以便于本次考試復(fù)習(xí)，或者作為個(gè)人理財(cái)相關(guān)專業(yè)崗位及有志于從事該工作的人員學(xué)習(xí)。
《個(gè)人理財(cái)(中級)》的內(nèi)容包括家庭收支和債務(wù)管理、財(cái)富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)富傳承規(guī)劃、中小企業(yè)主的理財(cái)規(guī)劃、理財(cái)規(guī)劃與客戶關(guān)系管理、綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)、理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程等十一個(gè)部分。
教材目錄
第一章 家庭收支和債務(wù)管理
第一節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理信息的分類
一、家庭收入的分類
二、家庭支出的分類
三、家庭結(jié)余的分類
四、家庭資產(chǎn)和負(fù)債的分類
第二節(jié) 收入支出表和資產(chǎn)負(fù)債表的制作
一、家庭收入支出表的制作
二、家庭資產(chǎn)負(fù)債表的制作
第三節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理狀況分析
一、家庭收支狀況的分析
二、家庭債務(wù)管理狀況的分析
第四節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理的綜合運(yùn)用
一、家庭收支管理的綜合運(yùn)用
二、家庭債務(wù)管理的綜合運(yùn)用
第二章 財(cái)富保障與規(guī)劃
第一節(jié) 財(cái)富保障概述
一、財(cái)富保障的意義
二、風(fēng)險(xiǎn)的基本概念
三、風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念
第二節(jié) 保險(xiǎn)的基本概念與原理
一、保險(xiǎn)的定義
二、保險(xiǎn)的相關(guān)要素
三、商業(yè)保險(xiǎn)的種類
四、保險(xiǎn)的基本原則
五、保險(xiǎn)合同及特征
六、保險(xiǎn)的基本原理
七、保險(xiǎn)規(guī)劃的意義
第三節(jié) 保險(xiǎn)的主要品種
一、人壽保險(xiǎn)
二、人身意外傷害保險(xiǎn)
三、健康保險(xiǎn)
四、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
五、團(tuán)體保險(xiǎn)
第四節(jié) 財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇
一、財(cái)富保障規(guī)劃的功能和目的
二、家庭壽險(xiǎn)保障規(guī)劃
三、家庭財(cái)險(xiǎn)保障規(guī)劃
四、選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品需要注意的其他事項(xiàng)
第三章 教育投資規(guī)劃
第一節(jié) 教育投資規(guī)劃概述
一、教育投資規(guī)劃的重要性
二、教育投資規(guī)劃的特點(diǎn)
三、教育投資規(guī)劃的原則
第二節(jié) 教育投資規(guī)劃的工具
一、短期教育投資規(guī)劃工具
二、長期教育投資規(guī)劃工具
第三節(jié) 教育投資規(guī)劃的流程及原則
一、教育投資規(guī)劃的流程
二、教育投資規(guī)劃具體步驟分析
第四節(jié) 出國留學(xué)教育投資規(guī)劃
一、出國留學(xué)的需求現(xiàn)狀
二、出國留學(xué)考慮的因素
三、出國留學(xué)的成本分析
四、出國留學(xué)面臨的問題及建議
第四章 退休養(yǎng)老規(guī)劃
第一節(jié) 退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性
一、社會(huì)老齡化趨勢
二、醫(yī)療和健康費(fèi)用持續(xù)增加
三、通貨膨脹率居高不下
四、生活品質(zhì)提高和額外支出增加
五、養(yǎng)老保障制度缺位
第二節(jié) 影響退休規(guī)劃的因素
一、退休年齡
二、壽命延長
三、性別差異
四、通貨膨脹率
五、預(yù)期生活方式
六、現(xiàn)有資產(chǎn)狀況
七、預(yù)期投資回報(bào)率
第三節(jié) 退休規(guī)劃的流程和原則
一、退休規(guī)劃的流程
二、退休規(guī)劃步驟分析
三、退休規(guī)劃原則
第四節(jié) 薪酬與員工福利
一、薪酬構(gòu)成與福利
二、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的資金籌集與發(fā)放
三、企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放
四、其他社會(huì)福利與單位福利
第五章 投資規(guī)劃
第一節(jié) 投資規(guī)劃概述
一、投資規(guī)劃相關(guān)定義
二、投資的目的
第二節(jié) 現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置
一、有效市場理論
二、投資組合理論
三、資本資產(chǎn)定價(jià)模型
四、套利定價(jià)理論
五、行為金融學(xué)
六、資產(chǎn)配置
第三節(jié) 投資工具分析方法與投資組合績效分析
一、基本面分析
二、技術(shù)面分析
三、債券分析
四、心理分析
五、投資組合業(yè)績的評價(jià)
第四節(jié) 資產(chǎn)配置應(yīng)用與投資規(guī)劃
一、資產(chǎn)配置的具體應(yīng)用
二、投資規(guī)劃的案例分析
……
第六章 稅務(wù)規(guī)劃
第七章 財(cái)富傳承規(guī)劃
第八章 中小企業(yè)主的理財(cái)規(guī)劃
第九章 理財(cái)規(guī)劃與客戶關(guān)系管理
第十章 綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)
第十一章 理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程
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