2017中級銀行資格考試:理財目標確定的原則與步驟

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　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017中級銀行資格考試:理財目標確定的原則與步驟”的新聞，為考生發(fā)布銀行專業(yè)人員的相關資料，希望大家認真學習和復習，預祝考生都能順利通過考試。2017中級銀行資格考試:理財目標確定的原則與步驟的具體內(nèi)容如下：

　　1.理財目標確定的原則

　　理財目標的確定。必須遵循一定的原則通常即必須遵循SMART原則。

　　(1)理財目標要具體明確(Specific)。目標只有具體明確，理財師才能制訂切實可行的理財方案。

　　(2)理財目標必須是可以量化和檢驗的(Measurable)，目標只有具體明確才能量化，目標具體、量化后理財方案實施中也才能跟蹤、檢驗執(zhí)行效果。因此，目標具體還不夠，還必須能量化、檢驗。

　　(3)理財目標必須具備合理性和可行性(Attainable)，客戶現(xiàn)在的以及未來的財務資源是其理財目標得以實現(xiàn)的最重要的基礎。

　　(4)實事求是(Realistic)，理財目標的合理性和可行性同樣也告訴我們要尊重金融實務中客觀規(guī)律的存在。

　　(5)理財目標要有時限和先后順序(Time-binding)，理財目標的量化離不開時限條件。

　　2.確定理財目標的步驟

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