2015年經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》第一階段復(fù)習(xí)練習(xí)(3)

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.在證券回購(gòu)市場(chǎng)上回購(gòu)的品種有(　　)。

　　A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　B.商業(yè)票據(jù)

　　C.國(guó)庫(kù)券

　　D.支票

　　E.政府債券

　　2.投資基金的特點(diǎn)是(　　)。

　　A.集中投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B.集合投資，降低成本

　　C.投資對(duì)象單一

　　D.分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)

　　E.專業(yè)化管理

　　3.(　　)是金融市場(chǎng)最基本的要素，是金融市場(chǎng)形成的基礎(chǔ)。

　　A.金融市場(chǎng)范圍

　　B.金融市場(chǎng)客體

　　C.金融市場(chǎng)價(jià)格

　　D.金融市場(chǎng)中介

　　E.金融市場(chǎng)主體

　　4.與傳統(tǒng)的定期存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有的特點(diǎn)是(　　)。

　　A.不記名，且可在市場(chǎng)上流通并轉(zhuǎn)讓

　　B.一般面額固定且較大

　　C.可提前支取，但會(huì)損失一些利息收入

　　D.不可提前支取，只能在二級(jí)市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓

　　E.利率一般低于同期限的定期存款利率

　　5.資本市場(chǎng)的交易對(duì)象主要是(　　)。

　　A.國(guó)庫(kù)券

　　B.股票

　　C.商業(yè)票據(jù)

　　D.政府中長(zhǎng)期公債

　　E.公司債券

　　6.金融工具的風(fēng)險(xiǎn)一般來(lái)源于(　　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　7.根據(jù)性質(zhì)的不同，債券可以分為(　　)。

　　A.信用債券

　　B.短期債券

　　C.抵押債券

　　D.長(zhǎng)期債券

　　E.擔(dān)保債券

　　8.作為資本市場(chǎng)上最為重要的工具之一，債券具有以下特點(diǎn)(　　)。

　　A.償還性

　　B.流動(dòng)性

　　C.收益性

　　D.安全性

　　E.靈活性

　　9.目前較為普遍的金融衍生品合約有(　　)。

　　A.金融遠(yuǎn)期

　　B.金融期貨

　　C.金融期權(quán)

　　D.金融互換

　　E.可轉(zhuǎn)換債券

　　10.匯票按出票人不同可分為(　　)。

　　A.銀行匯票

　　B.商業(yè)匯票

　　C.記名匯票

　　D.現(xiàn)金匯票

　　E。定額匯票

　　11.以下對(duì)金融期權(quán)的表述中，正確的是(　　)。

　　A.金融期權(quán)實(shí)際上是一種契約

　　B.期權(quán)合約的買方可以實(shí)現(xiàn)有限的損失和無(wú)限的收益

　　C.對(duì)于看漲期權(quán)的買方來(lái)說，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格，他會(huì)放棄行使權(quán)利，所虧損的是期權(quán)費(fèi)

　　D.金融期權(quán)實(shí)質(zhì)上可以分解為一系列遠(yuǎn)期合約組合

　　E.金融期權(quán)是一種非標(biāo)準(zhǔn)化的合約類型

　　12.貨幣市場(chǎng)主要包括(　　)。

　　A.同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B.票據(jù)市場(chǎng)

　　C.債券市場(chǎng)

　　D.證券回購(gòu)市場(chǎng)

　　E.外匯市場(chǎng)

　　13.貨幣市場(chǎng)中交易的金融工具一般都具有(　　)等特點(diǎn)。

　　A.期限短

　　B.期限長(zhǎng)

　　C.流動(dòng)性高

　　D.流動(dòng)性低

　　E.利率敏感

　　14.以下關(guān)于我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)表述中，正確的是(　　)。

　　A.市場(chǎng)參與者是各類機(jī)構(gòu)投資者

　　B.屬于大宗交易市場(chǎng)(批發(fā)市場(chǎng))

　　C.實(shí)行單邊談判成交

　　D.典型的結(jié)算方式是逐筆結(jié)算

　　E.銀行間債券市場(chǎng)以做市商為核心、金融機(jī)構(gòu)為主體

　　15.以下關(guān)于我國(guó)交易所債券市場(chǎng)的表述中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司與交易所投資者有直接的權(quán)責(zé)關(guān)系

　　B.交易所市場(chǎng)是由各類機(jī)構(gòu)投資者參與的大宗交易市場(chǎng)

　　C.交易所交易結(jié)算由中國(guó)證券登記結(jié)算公司負(fù)責(zé)

　　D.上市交易商業(yè)銀行準(zhǔn)許進(jìn)入交易所債券市場(chǎng)

　　E.交易所市場(chǎng)二級(jí)托管人是承辦銀行

　　16.以下關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行柜臺(tái)債券市場(chǎng)的表述中，正確的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)是銀行間市場(chǎng)的延伸，屬于批發(fā)市場(chǎng)

　　B.一級(jí)托管人為中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司負(fù)責(zé)為承辦銀行開立債券自營(yíng)賬戶和代理總賬戶

　　C.承辦銀行日終需將余額變動(dòng)數(shù)據(jù)傳給中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司

　　D.中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司為柜臺(tái)投資人提供余額查詢服務(wù)，成為保護(hù)投資者權(quán)益的重要途徑

　　E.中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司與柜臺(tái)投資者沒有直接的權(quán)責(zé)關(guān)系

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.ABCE

　　【解析】本題考查證券回購(gòu)市場(chǎng)的回購(gòu)品種。證券回購(gòu)市場(chǎng)上，回購(gòu)的對(duì)象主要是國(guó)庫(kù)券、政府債券或其他有擔(dān)保債券，也可以是商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等其他貨幣市場(chǎng)工具。

　　2.BDE

　　【解析】本題考查投資基金的特征。投資基金有以下特征：(1)集合投資，降低成本。(2)分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)。(3)專業(yè)化管理。

　　3.BE

　　【解析】本題考查金融市場(chǎng)四要素之間的美系。金融市場(chǎng)主體和金融市場(chǎng)客體是構(gòu)成金融市場(chǎng)最基本的要素，是金融市場(chǎng)形成的基礎(chǔ)。

　　4.ABD

　　【解析】本題考查大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)。

　　5.BDE

　　【解析】本題考查資本市場(chǎng)的交易對(duì)象。資本市場(chǎng)的交易對(duì)象主要是：政府中長(zhǎng)期公債、公司債券、股票等有價(jià)證券以及銀行中長(zhǎng)期貸款。

　　6.AE

　　【解析】本題考查金融工具性質(zhì)中的風(fēng)險(xiǎn)性。金融工具的風(fēng)險(xiǎn)一般來(lái)源于兩個(gè)方面：一是信用風(fēng)險(xiǎn);二是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　7.ACE

　　【解析】本題考查債券的分類。根據(jù)性質(zhì)的不同，債券可分為信用債券、抵押債券、擔(dān)保債券等。

　　8.ABCD

　　【解析】本題考查債券的特點(diǎn)。債券的特點(diǎn)包括：償還性、流動(dòng)性、收益性和安全性。

　　9.ABCD

　　【解析】本題考查金融衍生品的相關(guān)內(nèi)容。目前較為普遍的金融衍生品合約有：金融遠(yuǎn)期、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和信用衍生品等。

　　10.AB

　　【解析】本題考查匯票的分類。匯票按出票人不同可分為銀行匯票和商業(yè)匯票。

　　11.ABC

　　【解析】本題考查金融期權(quán)的相關(guān)知識(shí)?；Q合約實(shí)質(zhì)上可以分解為一系列遠(yuǎn)期合約組合，所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。遠(yuǎn)期合約是一種非標(biāo)準(zhǔn)化的合約類型，所以選項(xiàng)、E錯(cuò)誤。

　　12.ABD

　　【解析】本題考查貨幣市場(chǎng)包括的內(nèi)容。貨幣市場(chǎng)是交易期限在1年以內(nèi)的資金流通與交易的市場(chǎng)，主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)和證券回購(gòu)市場(chǎng)等。

　　13.ACE

　　【解析】本題考查貨幣市場(chǎng)交易工具的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)中交易的工具一般具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具有“準(zhǔn)貨幣”特性。

　　14.ABDE

　　【解析】本題考查我國(guó)銀行問債券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)。C應(yīng)該是實(shí)行雙邊談判成交。

　　15.ABE

　　【解析】本題考查我國(guó)交易所債券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)。A應(yīng)該是中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司與交易所投資者沒有直接的權(quán)責(zé)關(guān)系。B應(yīng)該是交易所市場(chǎng)是由各類社會(huì)投資者參與、集中撮合交易的零售市場(chǎng)。E交易所市場(chǎng)二級(jí)托管人為中國(guó)證券登記結(jié)算公司。

　　16.BCDE

　　【解析】本題考查我國(guó)商業(yè)銀行柜臺(tái)債券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)。選項(xiàng)A應(yīng)該是商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)屬于零售市場(chǎng)。