2014年理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力復習重點：投資與投資規(guī)劃

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　　投資與投資規(guī)劃

　　(一)投資

　　1、投資的定義

　　投資是指犧牲或放棄現(xiàn)在可用于消費的價值以獲取未來更大價值的一種經(jīng)濟活動。購買彩票與購買新家具自用都不是投資。

　　2、投資的分類

　　直接投資與間接投資同屬于投資者對預期能帶來收益的資產(chǎn)的購買行為，但二者有著實質性的區(qū)別，主要體現(xiàn)在(投資者是否參與投資項目的經(jīng)營管理)。

　　3、金融體系中的投資部門

　　按照全球通行的劃分方法，通常將金融業(yè)務分為四大部門，以下選項中不屬于該四大部門業(yè)務的是商業(yè)銀行業(yè)務、保險業(yè)務、證券業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務。

　　(二)投資規(guī)劃

　　投資與投資規(guī)劃存在一定的差別，投資(技術性)更強，要對經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)、具體的投資產(chǎn)品等進行細致分析，進而構建投資組合以分散風險、獲取收益;投資規(guī)劃(程序性)更強，要利用投資過程創(chuàng)造的潛在收益來滿足客戶的財務目標，投資只不過是工具。

　　(三)投資規(guī)劃與理財規(guī)劃

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