2013年理財(cái)規(guī)劃師鑒定要點(diǎn)：理財(cái)目標(biāo)的分類

理財(cái)目標(biāo)的分類

    1）按照實(shí)現(xiàn)時(shí)間進(jìn)行分類：
短期目標(biāo)：是指在短期內(nèi)（一般在五年左右）就可以實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)
中期目標(biāo)：是指一般在6――10年才可能實(shí)現(xiàn)的愿望，中期目標(biāo)在制定后，一般不進(jìn)行頻繁的修改，只在必要的情況下進(jìn)行調(diào)整。
長(zhǎng)期目標(biāo)：是指一般在10年以上的時(shí)間才能實(shí)現(xiàn)的愿望

    2）按照重要性進(jìn)行分類：
必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)：是指對(duì)于客戶正常生活而言，必須要完成的機(jī)會(huì)
期望實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)：是指在保證客戶正常生活水平的前提下，客戶期望完成的計(jì)劃。
制定理財(cái)方案  確定理財(cái)目標(biāo)

    理財(cái)目標(biāo)確定的原則
1）理財(cái)目標(biāo)必須具有現(xiàn)實(shí)性
2）以改善客戶財(cái)務(wù)狀況，使之更加合理為主旨
3）理財(cái)目標(biāo)要具體明確
4）理財(cái)目標(biāo)必須考慮客戶的現(xiàn)金準(zhǔn)備
5）理財(cái)目標(biāo)要兼顧不同的期限和先后順序

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