理財(cái)規(guī)劃師考試輔導(dǎo)筆記：資產(chǎn)配置的步驟

　　理財(cái)規(guī)劃師理論知識(shí)輔導(dǎo)筆記之資產(chǎn)配置的步驟

　　投資策略的三大層次

　　1)儲(chǔ)蓄組合

　　2)投資組合

　　3)投機(jī)組合

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　　投資組合―投資組合

　　投資組合―投機(jī)組合

　　投資目標(biāo)與資產(chǎn)配置

　　1)長期目標(biāo)需求―20年以上目標(biāo)配置在股票或股票基金

　　2)短期目標(biāo)需求―兩年內(nèi)目標(biāo)額配置在定存等

　　3)子女教育目標(biāo)―可買教育年金類產(chǎn)品確保滿足需求

　　4)中長目標(biāo)需求―6-20年目標(biāo)配置在平衡基金

　　5)中期目標(biāo)需求―五年內(nèi)目標(biāo)配置在中短期債券

　　6)購房目標(biāo)需求―可投資不動(dòng)產(chǎn)證券化工具轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　7)家庭預(yù)備金―三個(gè)月的支出額配置在活期存款

　　8)退休目標(biāo)―可投資于股票基金獲得長期增值潛力，也可買年金保險(xiǎn)以防活得太老無錢可用

?2012年理財(cái)規(guī)劃師考試各地報(bào)名時(shí)間匯總

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