2011年《中級水路》輔導(dǎo)：投資管理(一)

　　一、投資的概念

　　投資是指特定經(jīng)濟(jì)主體(包括國家、企業(yè)和個人)為了在未來可預(yù)見的時期內(nèi)獲得收益或使資金增值，在一定時期向一定領(lǐng)域的標(biāo)的物投放足夠數(shù)額的資金或?qū)嵨锏蓉泿诺葍r物的經(jīng)濟(jì)行為。

　　二、證券投資

　　(一)證券投資的概念和種類

　　1.證券

　　證券，是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證，它表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券所擁有的特定權(quán)益。

　　2.證券投資

　　證券投資是指投資者將資金投資于股票、債券、基金及衍生證券等資產(chǎn)，從而獲取收益的一種投資行為。相對于實(shí)物投資而言，證券投資具有如下特點(diǎn)：一是流動性強(qiáng)。證券資產(chǎn)的流動性明顯地高于實(shí)物資產(chǎn)。二是價格不穩(wěn)定。證券相對于實(shí)物資產(chǎn)來說，受人為因素的影響較大，它沒有相應(yīng)的實(shí)物作保證，其價值受政治、經(jīng)濟(jì)環(huán)境等各種因素的影響較大，具有價值不穩(wěn)定、投資風(fēng)險較大的特點(diǎn)。三是交易成本低。證券交易過程快速、簡捷，成本較低。

　　3.證券投資的種類

　　金融市場上的證券很多，其中可供企業(yè)投資的證券主要有國債、短期融資、可轉(zhuǎn)讓存單、企業(yè)股票與債券、投資基金以及期權(quán)、期貨等衍生證券。具體可以分為以下幾類：

　　(1)債券投資。是指投資者購買債券以取得資金收益的一種投資活動。

　　(2)股票投資。是指投資者將資金投向股票，通過股票的買賣和收取股利以獲得收益的投資行為。

　　(3)基金投資。是指投資者通過購買投資基金股份或受益憑證來獲取收益的投資方式。這種方式可使投資者享受老師服務(wù)，有利于分散風(fēng)險，獲得較高、較穩(wěn)定的投資收益。

　　(4)期貨投資。是指投資者通過買賣期貨合約規(guī)避價格風(fēng)險或賺取利潤的一種投資方式所謂期貨合約，是指在將來一定時期以指定價格買賣一定數(shù)量和質(zhì)量的商品而由商品交易所制定的統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)合約，它是確定期貨交易關(guān)系的一種契約，是期貨市場的交易對象。 (5)期權(quán)投資。是指為了實(shí)現(xiàn)盈利目的或者規(guī)避風(fēng)險而進(jìn)行期權(quán)買賣的一種投資方式?！?(6)證券組合投資。是指企業(yè)將資金同時投資于多種證券，是企業(yè)等法人單位進(jìn)行證券投資時常用的投資方式。

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