理財規(guī)劃師理論知識講義：資本保留方法
更新時間：2011-10-10 18:16:42
來源：|0
瀏覽
收藏
瀏覽收藏
理財規(guī)劃師報名、考試、查分時間 免費(fèi)短信提醒
◆ 資本保留方法
?準(zhǔn)備一份個人資產(chǎn)負(fù)債表
?估算生產(chǎn)收入的資本需求
?估算額外的資本需求
資本保留方法--例子
?王五，35歲，每年有40000元的收入，有丈夫和兩個孩子(2歲和5歲)
?目標(biāo)：即使她死亡，她的家庭每年有20000元的收入
?最后支出：10000元
?教育經(jīng)費(fèi)：100000元
?預(yù)期其他收入：每年12080元
|
資產(chǎn) |
負(fù)債 |
||
|
公寓 |
150000 |
抵押貸款 |
125000 |
|
個人資產(chǎn) |
400000 |
汽車貸款 |
3000 |
|
兩輛汽車 |
18000 |
信用卡結(jié)余 |
2000 |
|
共同基金 |
55000 |
總額 |
135000 |
|
支票帳戶 |
2000 |
||
|
個人及團(tuán)體保險 |
180000 |
||
|
退休金死亡收益 |
15000 |
||
|
總額 |
460000 |
編輯推薦
最新資訊
- 理財規(guī)劃師告訴你理財為什么要趁早2019-09-25
- 理財規(guī)劃師考試專業(yè)能力備考：可保利益原則2019-09-23
- 理財規(guī)劃師考試知識點(diǎn)：風(fēng)險管理效果評價2019-09-07
- 理財規(guī)劃師考試基礎(chǔ)知識點(diǎn)復(fù)習(xí)：實施理財規(guī)劃方案2019-09-06
- 理財規(guī)劃師考試輔導(dǎo)：風(fēng)險管理效果評價2019-09-06
- 理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識復(fù)習(xí)：確定客戶理財目標(biāo)2019-09-05
- 理財規(guī)劃師考試知識點(diǎn)：分項理財規(guī)劃2019-09-05
- 理財規(guī)劃師考試備考：如何提高學(xué)習(xí)效率2019-09-04
- 理財規(guī)劃師考點(diǎn)復(fù)習(xí)：國際金融2019-09-03
- 理財規(guī)劃師基礎(chǔ)能力考點(diǎn)梳理：第1章2019-09-03
打卡人數(shù)
