理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)輔導(dǎo)之理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)(7)

　　第二單元：職業(yè)道德準(zhǔn)則 重要知識(shí)點(diǎn)― 9

　　2個(gè)層次：一般原則、具體規(guī)范

　　6個(gè)準(zhǔn)則

　　一、正直誠(chéng)信

　　核心原則：個(gè)人誠(chéng)信

　　絕不容忍：欺詐、對(duì)做人理念的歪曲

　　誠(chéng)實(shí)不欺，不能為個(gè)人利益而損害客戶(hù)利益

　　不僅要遵循文字，更重要的是 把握理念和靈魂

　　二、客觀(guān)公正

　　客觀(guān)：以專(zhuān)業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷，堅(jiān)持客觀(guān)性，不帶個(gè)人感情色彩

　　公正：持公正合理的態(tài)度，隨時(shí)披露利益沖突。

　　以 自己期望別人對(duì)待自己的方式 對(duì)待有關(guān)各方

　　三、勤勉謹(jǐn)慎

　　勤勉：工作及時(shí)、徹底、不拖拖拉拉，干練、細(xì)心，事前準(zhǔn)備計(jì)劃、事后跟蹤監(jiān)控

　　謹(jǐn)慎：嚴(yán)謹(jǐn)、審慎、注意細(xì)節(jié)，忠于職守，合法的前提下 最大限度地維護(hù)客戶(hù)利益

　　四、專(zhuān)業(yè)盡責(zé)

　　專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)、持續(xù)教育、知識(shí)儲(chǔ)備、知識(shí)結(jié)構(gòu)

　　專(zhuān)業(yè)的眼光和方法、職業(yè)素養(yǎng)

　　對(duì)客戶(hù)和相關(guān)職業(yè)者，保持 尊嚴(yán)和禮貌

　　嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度、專(zhuān)業(yè)的審慎判斷、有責(zé)任充分溝通

　　盡責(zé)敬業(yè)的職業(yè)態(tài)度、維護(hù)聲譽(yù)和形象

　　五、嚴(yán)守秘密

　　不得泄露：客戶(hù)的 個(gè)人隱私、商業(yè)秘密

　　六、團(tuán)隊(duì)合作

　　融合老師的意見(jiàn)：保險(xiǎn)、投資、稅務(wù)、法律、財(cái)務(wù)等領(lǐng)域

　　第三單元：執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范 重要知識(shí)點(diǎn)― 10

　　2類(lèi)：執(zhí)業(yè)、非執(zhí)業(yè)

　　8項(xiàng)紀(jì)律

　　一、不得 從事、幫助從事 違法行為

　　二、不得 虛假，欺騙、誤導(dǎo)

　　三、不得 侵占、竊取 財(cái)產(chǎn)

　　四、以 客觀(guān)公正態(tài)度、維護(hù)客戶(hù)利益

　　五、應(yīng) 隨時(shí)披露 利益沖突

　　六、不得 隨意 公開(kāi)、使用 客戶(hù)秘密信息

　　七、應(yīng) 維護(hù)形象、禁止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

　　八、應(yīng) 勤勉盡責(zé)、履行承諾