助理理財(cái)規(guī)劃師復(fù)習(xí)之現(xiàn)金規(guī)劃(4)

　　工作要求：

　　(一) 分析客戶現(xiàn)金需求

　　工作準(zhǔn)備：電話預(yù)約;準(zhǔn)備會談所需資料;迎接客戶;正式會談前的鋪墊。

　　工作程序：說明什么是現(xiàn)金規(guī)劃;收集客戶信息;引導(dǎo)客戶編制現(xiàn)金流量表;確定現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的額度(月支出的3~6倍)

　　(二) 制定現(xiàn)金規(guī)劃方案

　　工作程序：用現(xiàn)金規(guī)劃的一般工具配置客戶現(xiàn)金額度;介紹現(xiàn)金規(guī)劃融資方式，解決超額的現(xiàn)金需求;形成現(xiàn)金規(guī)劃報(bào)告交付客戶。

　　例題復(fù)習(xí)：

　　選擇題

　　1、下列關(guān)于流動性比率的說法正確的是( A )。

　　(A)流動性比率=流動性資產(chǎn)/每月支出

　　(B)流動性比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)

　　(C)流動性比率=結(jié)余/稅后收入

　　(D)流動性比率=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)

　　2、通常情況下，流動性比率應(yīng)保持在( C )左右。

　　(A)1 (B)2(C)3～6 (D)10

　　3、王女士購買了10萬元的貨幣市場基金,該基金不能投資于( C )

　　A、 一年以內(nèi)的大額存單

　　B、 1年以內(nèi)的債券回購

　　C、 可轉(zhuǎn)換債券

　　D、 剩余期限在397天以內(nèi)的債券

　　4、小何因急需現(xiàn)金想通過信用卡取現(xiàn).他的信用卡每卡每日取現(xiàn)金金額累計(jì)不超過人民幣( A )

　　A、 2000元

　　B、 3000元

　　C、 4000元

　　D、 信用額度的10%

　　5、小王持有某銀行的信用卡,他近期內(nèi)打算出國旅游,于是向該銀行電話申請調(diào)高臨時信用額度,申請調(diào)高的臨時信用額度一般在( B )天內(nèi)有效.

　　A、 15天 B、 30天 C、 45天 D、 60天

　　6、關(guān)于典當(dāng)?shù)恼f法不正確的是( C)。(2006年9月考題)

　　(A)典當(dāng)對客戶的信用幾乎為0

　　(B)典當(dāng)手續(xù)便捷

　　(C)所有股票都可以典當(dāng)

　　(D)所有符合條件的不動產(chǎn)也可以典當(dāng)

　　7、根據(jù)2004年8月16日中國證監(jiān)會、中國人民銀行制訂的《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》，貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金。具體來講，貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具( ABCDE )。

　　(A)現(xiàn)金

　　(B)一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、大額存單

　　(C)剩余期限在三百九十七天以內(nèi)(含三百九十七天)的債券

　　(D)期限在一年以內(nèi)(含一年)的債券回購

　　(E)期限在一年以內(nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù)

　　8、下列關(guān)于現(xiàn)金規(guī)劃中交易動機(jī)說法不正確的是( C )。

　　(A)滿足支付日常的生活開支而持有現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物的動機(jī)。

　　(B)一般來說，個人或家庭的收入水平越高，交易數(shù)量越大，從而為應(yīng)付日常開支所需要的貨幣量就越大。

　　(C)為了預(yù)防意外支出而持有一部分現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的動機(jī)。

　　(D)個人或家庭出于交易動機(jī)所擁有的貨幣量決定于收入水平生活習(xí)慣等因素。

　　9、通常情況下，客戶的個人現(xiàn)金流量表分為三欄，分別是(ABC )。

　　(A)收入 (B) 支出(C)結(jié)余 (D) 資產(chǎn)(E)負(fù)債

　　10、通常反映貨幣市場基金收益率高低有兩個指標(biāo)：( AB )。

　　(A)7日年化收益率

　　(B)每萬份基金單位收益

　　(C)久期

　　(D)單位凈值

　　(E)贖回費(fèi)率的高低

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