2010年經(jīng)濟(jì)師《初級(jí)金融》預(yù)習(xí)輔導(dǎo)：第八章(5)

　　B.日常監(jiān)管

　　監(jiān)管當(dāng)局的日常監(jiān)管主要通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查兩種監(jiān)管方式，隨時(shí)了解金融企業(yè)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和經(jīng)營(yíng)管理情況。

　　(1)內(nèi)容轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　(2)合規(guī)性監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管。合規(guī)性監(jiān)管主要是監(jiān)管當(dāng)局檢查金融企業(yè)執(zhí)行各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)章制度的情況;風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管是注重對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的早期識(shí)別、預(yù)警和控制，尤其注重金融企業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理，注重考核金融企業(yè)識(shí)別、衡量、監(jiān)測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力和水平。

　　(3)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　現(xiàn)場(chǎng)檢查是指監(jiān)管人員直接深入到金融企業(yè)進(jìn)行制度、業(yè)務(wù)檢查和風(fēng)險(xiǎn)判斷分析，通過(guò)核實(shí)和查清非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和疑點(diǎn)，達(dá)到全面深入了解和判斷金融企業(yè)和經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)情況的一種實(shí)地檢查方式，是金融監(jiān)管的重要手段和方式。

　　掌握現(xiàn)場(chǎng)檢查的程序和方法。

　　非現(xiàn)場(chǎng)檢查是監(jiān)管部門對(duì)金融企業(yè)報(bào)送的數(shù)據(jù)，報(bào)表和有關(guān)資料以及通過(guò)其他渠道(如媒體、群眾來(lái)信、定期會(huì)談)取得的信息，進(jìn)行整理和綜合分析，并通過(guò)一系列風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)價(jià)指標(biāo)，對(duì)金融企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)做出初步評(píng)價(jià)和早期預(yù)警。

　　掌握非現(xiàn)場(chǎng)檢查的程序和方法(水平比較法、歷史比較法、行業(yè)比較分析法)

　　根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度的不同，可將其劃分為正?；蚧菊?、關(guān)注、有問(wèn)題機(jī)構(gòu)、難以挽救四種類型。

　　正?；蚧菊＝鹑谄髽I(yè)：繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管;

　　關(guān)注類金融企業(yè)：針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取建議性或強(qiáng)制性等措施;

　　有問(wèn)題機(jī)構(gòu)：及時(shí)救助，包括調(diào)整決策層和管理層、外部注資等措施，還要追究責(zé)任;

　　難以挽救的機(jī)構(gòu)：及時(shí)采取市場(chǎng)退出措施，注意法人機(jī)構(gòu)退出和分支機(jī)構(gòu)退出的區(qū)別。

　　目前，我國(guó)金融企業(yè)退出的方式主要是：

　　(1)兼并收購(gòu)。轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　(2)解散。

　　(3)撤銷(關(guān)閉)。2001年頒布《金融機(jī)構(gòu)撤消條例》

　　(4)破產(chǎn)。

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