李一：全面科學(xué)監(jiān)管非正規(guī)金融行為

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　　全國(guó)政協(xié)委員、摩根大通中國(guó)區(qū)主席兼首席執(zhí)行官李一今年向全國(guó)兩會(huì)提交了《關(guān)于全面科學(xué)監(jiān)管非正規(guī)金融行為、防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)的提案》。提案稱，當(dāng)前，有關(guān)各方已對(duì)非正規(guī)金融行為的復(fù)雜性和危害性達(dá)成了共識(shí)，也意識(shí)到了現(xiàn)行分業(yè)監(jiān)管體制的局限性，但在如何科學(xué)認(rèn)識(shí)和應(yīng)對(duì)方面還有很多工作要做。

　　國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的成立，標(biāo)志著對(duì)非正規(guī)金融行為進(jìn)行全面科學(xué)監(jiān)管時(shí)代的到來(lái)。李一建議，首先，做好國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)組織和功能的頂層設(shè)計(jì)，可考慮針對(duì)各類非正規(guī)金融行為設(shè)立專門委員會(huì)和職能部門，重點(diǎn)是針對(duì)非正規(guī)信用中介機(jī)構(gòu)(如網(wǎng)絡(luò)平臺(tái))的行為，要從法規(guī)、職責(zé)和手段等方面明確，避免“三不管”現(xiàn)象。金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)作用應(yīng)與各金融監(jiān)管部門具體的機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作交叉互補(bǔ)，實(shí)行結(jié)果導(dǎo)向，以行為監(jiān)管的效果(包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和消費(fèi)者保護(hù)等)為基礎(chǔ)判斷機(jī)構(gòu)監(jiān)管的績(jī)效高低。

　　其次，做好科學(xué)統(tǒng)計(jì)，摸清現(xiàn)狀。應(yīng)根據(jù)非正規(guī)金融行為體系中資金流動(dòng)的不同階段，區(qū)分正規(guī)金融機(jī)構(gòu)和非正規(guī)信用中介機(jī)構(gòu)，對(duì)可能引發(fā)重大風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管套利的行為進(jìn)行科學(xué)分類，準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模，實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和預(yù)警。

　　再次，按照非正規(guī)金融行為的商業(yè)邏輯和特點(diǎn)，科學(xué)設(shè)計(jì)監(jiān)管體系的目標(biāo)、指標(biāo)和手段。針對(duì)非正規(guī)金融行為體系中的金融中介管道，應(yīng)對(duì)機(jī)構(gòu)間合作機(jī)制和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)提出具體可操作的法規(guī)要求，根據(jù)定期和專項(xiàng)的定量分析結(jié)果，掌握資金及風(fēng)險(xiǎn)的流動(dòng)規(guī)模，重點(diǎn)防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移。

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