2022年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(2021年12月13日)

試題部分

1、基金管理人不得免收持有期低于()年的投資人的后端申購(認(rèn)購)費用?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.5

2、關(guān)于保本基金的宣傳推介，正確的是()?！締芜x題】

A.保本基金能保證最低收益

B.保本基金與金融機構(gòu)同業(yè)存款相似

C.保本基金與銀行存款相似

D.保本基金仍存在本金損失的風(fēng)險

3、下列不符合基金銷售費用規(guī)范的是()?！締芜x題】

A.基金管理人可以視情況對不同投資人適用不同費率

B.基金管理人應(yīng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目

C.基金管理人應(yīng)在基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費

D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用

4、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于()。【單選題】

A.100萬元

B.300萬元

C.500萬元

D.1000萬元

5、依據(jù)《證券投資基金法》和()及其他法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制度，做好銷售人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，加強對基金銷售行為的管理?！締芜x題】

A.《證券法》

B.《證券投資基金法》

C.《證券投資基金銷售管理辦法》

D.《證券投資基金運作管理辦法》

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參考答案及答案解析

1、正確答案：C

答案解析：基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其申購(認(rèn)購)金額的數(shù)量適用不同的前端申購(認(rèn)購)費率標(biāo)準(zhǔn)；基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(認(rèn)購)費率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認(rèn)購)費用。

2、正確答案：D

答案解析：基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險。保本基金在保本期間開放申購的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)業(yè)務(wù)公告以及宣傳推介材料中說明開放申購期限，投資者的申購金額是否保本。

3、正確答案：A

答案解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率；；基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額；基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費總額。

4、正確答案：A

答案解析：《私募投資基金募集行為管理辦法》第二十八條規(guī)定：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的機構(gòu)和個人：(1)凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；(2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

5、正確答案：C

答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》《證券投資基金銷售管理辦法》及其他法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制度，做好銷售人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，加強對基金銷售行為的管理，加大對基金投資人的風(fēng)險提示，降低因銷售過程中產(chǎn)品錯配而導(dǎo)致的基金投資人投訴風(fēng)險。

2021年基金從業(yè)資格考試已經(jīng)全部結(jié)束，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會暫未公布2022年度基金從業(yè)人員資格考試計劃。打算在明年參加基金從業(yè)資格考試的同學(xué)，現(xiàn)在 免費預(yù)約短信提醒，即可及時收到各省2022年基金從業(yè)資格考試報名時間的通知。

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