2021年10月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考后真題及答案解析(網友版)

編輯推薦：2021年10月基金從業(yè)資格各科目考試真題匯總

2021年10月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》部分真題答案解析

2021年10月基金考試已結束，小編根據考生回憶整理了2021年基金考試真題答案，僅供參考，有新試題答案，會在及時更新完整版，請持續(xù)關注。以下內容根據參加10月30日《基金法律法規(guī)》考試考生提供，僅供參考。

1、關于專業(yè)投資者與普通投資者的轉化，以下說法錯誤的是()。

A.專業(yè)投資者轉化為普通投資者后，基金銷售機構應當對其履行相應的適當性義務

B.普通投資者可以申請轉換為專業(yè)投資者，基金銷售機構應當按照其意愿為其辦理轉化手續(xù)

C.符合條件的專業(yè)投資者可以告知基金銷售機構選擇成為普通投資者

D.普通投資者申請轉換為專業(yè)投資者，應當符合規(guī)定的條件

答案：B

解析：符合條件的普通投資者可以電請轉化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機構有權自主決定是否同意其轉化。

2、下列行為符合基金職業(yè)道德客戶至上要求的是()。

A.某債券基金單一機構持有人C規(guī)模占比超過99%，基金經理根據C的要求定期調整倉位和久期

B.某FOF基金根據投資策略擬配置一定比例滬深300指數基金，在滬深300指數基金中選擇了市場最低費率的其所在公司發(fā)行的基金

C.考慮到B客戶持有某基金90%資產規(guī)模，該基金經理用50%基金財產購買B客戶手里持有的20只債券

D.某基金公司安排旗下數只基金將持有的債券低價賣給A基金，以提高A基金收益率和知名度

答案：B

解析：客戶至上，其基本含義有兩點：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶。A項因單一客戶要求改變倉位，違反了公平對待客戶。C項因某客戶持有基金份額多而做出投資于該客戶持有資產的行為，違反了公平對待客戶。D項屬于利用工作之便向任何機構和個人輸送利益，損害基金持有人利益，違反了客戶利益優(yōu)先。

3、忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當()。

Ⅰ.不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動

Ⅱ.尊守所在機構的各項管理制度和操作流程

Ⅲ.告知公募投資人基金的詳細持倉

Ⅳ.未經批準不得開展越權活動

A.Ⅱ、Ⅲ、IV

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、Ⅱ、IV

答案：B

解析：忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責。"忠誠廉潔"要求基金從業(yè)人員應當做到以下九點：(1)應當與所在機構簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。((2)應當保護所在機構財產與信息安全，防止所在機構資產損失、丟失。(3)應當嚴格遵守所在機構的各項管理制度和操作流程。(Ⅱ項正確)(4)不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。(5)不得利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益。(6)不得利用職務之便或者機構的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益。(7)不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產。(8)不得為了抑合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。(9)不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動。(I項正確)"勤勉盡責"要求基金從業(yè)人員應當做到以下幾點：(1)秉持勤勉的工作態(tài)度，愛崗敬業(yè)，恪盡職守，嚴謹務實，做好本職工作。(2)在執(zhí)業(yè)活動中，相互支持，團結協(xié)作，提高工作效率與工作質量，不推諉扯皮、貽誤工作。(3))應當嚴格遵守所在機構的授權制度，在授權范圍內履行職責；超出授權范圍的，應當按照所在機。構制度履行批準程序。(IV項頁正確)(4)應當嚴格遵守所在機構工作紀律，服從領導，認真執(zhí)行上級決定。但對來自上級、同事、親友等各種關系因素的不當干擾，應堅持原則、自覺抵制，客觀公正地履行職責。(5)基金從業(yè)人員提出辭職時，應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出電請，并積極配合有關部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應認真履行各項義務，不得檀自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應當按照聘用合同的規(guī)定，認真履行保密、競業(yè)禁止等義務。

4、投資基金的投資范圍包括()。

Ⅰ.股票

Ⅱ.債券

Ⅲ.房地產

Ⅳ.期權

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案：A

解析：投資基金所投資的資產既可以是金融資產如股票、債券、外匯、股權、期貨、期權等，也可以是房地產、大宗能源、林權、藝術品等其他資產。

5、關于基金募集申請的注冊，以下說法正確的是()。

Ⅰ.中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起3個月內做出注冊或者不予注冊的決定

Ⅱ.中國證監(jiān)會對基金募集的注冊審查，不對基金的投資價值等做出實質性判斷

Ⅲ.基金按照簡易程序注冊的，注冊審查時間原則上不超過20個工作日

IV.基金按照普通程序注冊的，注冊審查時間不超過3個月

A.Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、IV

D.II

答案：A

解析：根據《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起6個月內做出注冊或者不予注冊的決定。中國證監(jiān)會不斷推進基金產品注冊制度改革，對基金幕集的注冊審查以要件齊備和內容合規(guī)為基礎，不對基金的投資價值及市場前景等做出實質性判斷或者保證，并將注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規(guī)基金產品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。

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