2021年6月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考試真題答案考點回顧：第五章

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1、基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠實守信 ，要求不得利用內幕信息進行內幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內幕信息的是()

A.某上市公司董事長涉嫌犯罪被刑事拘留

B.某上市公司人員招聘計劃

C.某上市公司董事長收到律所合伙人發(fā)來的重大資產重組協議終稿，寫有本次重組的方案和價格

D.某上市公司持股8%的股東擬對外出售其全部股權的計劃

參考答案：B

參考解析：內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。內幕信息的構成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產生影響，也不構成內幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務報告等信息。三是“非公開”的信息。一般認為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。

【考點】內幕交易-內幕信息

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

2、下列做法中符合基金客戶利益至上的是()

A.基金經理根據公司投決會決議，操作自己管理的基金購買朋友公司發(fā)行的優(yōu)質公司債

B.基金經理操作其親屬證券賬戶，先于自己管理的基金買賣相同個股

C.銀行理財經理向某客戶銷售500萬元某基金產品，安排客戶分10筆各50萬元申購，以提升其銷售業(yè)績

D.基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優(yōu)質客戶，用于提升收益，支持實體經濟

參考答案：A

參考解析：客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發(fā)生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構的利益之上。

具體而言，基金從業(yè)人員應當遵守下列規(guī)則：

(1)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務。

(2)應當采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。

(3)在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應以投資人利益優(yōu)先，并應及時向所在機構報告。

(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。

(5)不得在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送。

(6)不得在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當利益。

(7)不得利用工作之便向任何機構和個人輸送利益，損害基金持有人利益。

【考點】客戶至上的含義及要求

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

3、社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應當遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會形態(tài)，以下不屬于道德特征的是()

A.具有具體性

B.具有差異性

C.具有繼承性

D.具有強制性

參考答案：D

參考解析：道德的特征：

1.道德具有差異性

2.道德具有繼承性

3.道德具有約束性

4.道德具有具體性

【考點】道德的特征

【章節(jié)】第五章第一節(jié)理解

4、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”包括()

I.憲法

II.刑法

III.中國證監(jiān)會發(fā)布的部門規(guī)章

IV.中國證券投資基金業(yè)協會發(fā)布的自律規(guī)定

V.基金公司的內部規(guī)定

A.I、II、III、IV、V

B.II、III、IV、V

C.II、III、IV

D.III、IV

參考答案：A

參考解析：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機構的章程、內部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀律等行為規(guī)范。

【考點】守法合規(guī)的和含義及基本要求

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

5、關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是()

Ⅰ基金管理公司的公司財務人員應具備基金會計知識和分析能力

Ⅱ.基金管理公司的基金銷售人員應具備相關銷售知識和執(zhí)業(yè)能力

Ⅲ基金管理公司的基金經理應具備相關投資管理能力和投資經驗

Ⅳ.基金管理公司的監(jiān)享稽核人員應理解并能夠應用相關法律法規(guī)

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析：專業(yè)審慎是調整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。(Ⅲ項，對基金經理無投資經驗的要求)

【考點】專業(yè)審慎的含義及要求

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

6、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是()

A.誠實守信

B.自覺自律

C.保守秘密

D.互相監(jiān)百

參考答案：A

參考解析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

【考點】基金職業(yè)道德的基本要求

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

7、關于告知義務的基本要求，下列表述不正確的是()。

A.需要根據投資者的文化程度、從事投資理財的經歷等，充分履行告知說明義務

B.金融消費者只要手寫了諸如“本人明確知悉可能存在本金損失風險”等內容，就能證明銷售機構已經履行了告知說明義務

C.“金融兩費者能夠理解的主觀標準”，意味著必須針對不同理解能力的消費者進行不同程度的告知與說明，直至該消費者真正領會為止

D.“理性人能夠理解的喜觀標準”。要求賣方機構在履行告知說明義務時，語言、措辭清晰明了。簡單易值，能為一般理性人理解

參考答案：B

參考解析：選項B說法錯誤。

【考點】告知義務的含義及基本要求

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

8、與道德相比，法律的調整范圍是()。

A.個人信仰

B.行為結果

C.心理動機

D.個人精神世界

參考答案：B

參考解析：一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。法律調整的對象側重于人們的外在行為和結果的合法化，具有較強的客觀性，人們的思想和動機不是法律調整的對象;而道德不僅要調整人們的外在行為和結果，還要調整人們內在的精神世界和心理動機。

【考點】道德與法律的聯系和區(qū)別

【章節(jié)】第五章第一節(jié)理解

9、關于提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的途徑和方法，以下說法錯誤的是()。

A.職業(yè)道德修養(yǎng)他律比自律更加重要

B.正確的基金職業(yè)道德觀念 是提高職業(yè)道德修養(yǎng)的內在動力

C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內容是基金職業(yè)道德規(guī)范

D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)要求從業(yè)人員積極參加職業(yè)道德實踐

參考答案：A

參考解析：職業(yè)道德修養(yǎng)自律比他律更加重要。

【考點】提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

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