2021年3月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考試真題考點(diǎn):基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
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2021年3月《基金法律法規(guī)》考試真題答案涉及考點(diǎn)回顧
基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考試真題考友回憶版:【僅供參考】
單項(xiàng)選擇題:基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括()
A.基金的管理費(fèi)率
B.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為的發(fā)生
C.基金過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
D.基金歷史規(guī)模、持倉(cāng)比例
答案:A
解析:基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素:一是基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例,二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例,三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度,四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。
真題考點(diǎn)講解:基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成,也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的,基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明?;甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。
基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映,基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí):低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?;痄N售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)實(shí)際情況在這三個(gè)等級(jí)的基礎(chǔ)上進(jìn)一步進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)細(xì)分?;甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素:一是基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例,二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例,三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度,四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明,應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向基金投資人公開(kāi)。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新,過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。
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