2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(11月9日)

編輯推薦：2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練匯總

試題—單選

1、()不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。

A、法律主體資格不同

B、投資者的地位不同

C、基金的營運依據(jù)不同

D、投資人不同

2、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率，市凈率，可以認為該股票基金屬于()基金。

A、價值型

B、成長型

C、公開募集型

D、私募型

3、一般而言，()的風(fēng)險與收益較為適中。

A、偏股型基金

B、偏債型基金

C、靈活配置型基金

D、股債平衡型基金

4、基金管理人應(yīng)當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中()的重要性。

A、控制環(huán)境

B、內(nèi)部監(jiān)控

C、控制活動

D、信息溝通

5、根據(jù)投資目標的不同，基金分類不包括()。

A、增長型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

D、成長型基金

6、基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的()負責(zé)。

A、基金托管人

B、基金咨詢機構(gòu)

C、基金服務(wù)機構(gòu)

D、基金投資人

7、下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是().

A、為基金投資人提供服務(wù)的功能

B、限制在基金銷售機構(gòu)內(nèi)部使用

C、對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能

D、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能

8、對于基金投資人主動認購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況()。

A、在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人

B、以基金公司的風(fēng)險準備金作為擔保

C、要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認

D、隱瞞風(fēng)險

9、()是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

A、基金銷售機構(gòu)

B、基金注冊登記機構(gòu)

C、律師事務(wù)所和會計事務(wù)所

D、基金投資咨詢公司

10、我國的基金監(jiān)管的目標不包括()。

A、降低系統(tǒng)風(fēng)險

B、保護市場的公平、效率和透明

C、保證基金管理公司不倒閉

D、保護投資者的利益

>>>答案及解析部分請點擊下一頁查看~

參考答案及答案解析

1、答案：D

解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據(jù)不同。

2、答案：A

解析：如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認為該股票基金屬于價值型基金；反之，該股票基金則可以歸為成長型基金

3、答案：D

解析：股債平衡型基金的風(fēng)險與收益較為適中。

4、答案：D

解析：基金管理人應(yīng)當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。

5、答案：D

解析：考察基金的分類。根據(jù)投資目標的不同，將基金分為増長型基金、收入型基金和平衡型基金。

6、答案：A

解析：基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管。

7、答案：B

解析：其他三項均為前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能。

8、答案：C

解析：對于基金投資人主動認購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認。

9、答案：A

解析：基金銷售機構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

10、答案：C

解析：具體而言，我囯基金監(jiān)管的目標包括：(一)保護投資者利益；(二)保證市場的公平、效率和透明；(三)降低系統(tǒng)風(fēng)險；(四)推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會將于11月28日在全國44個城市舉辦基金從業(yè)資格全國統(tǒng)一考試，順利完成報名的考生靜待考前準考證打印通知，環(huán)球網(wǎng)校提供 免費預(yù)約短信提醒服務(wù)，考生預(yù)約后屆時會及時收到2020年11月基金從業(yè)資格資格考試準考證打印時間通知。既簡單又方便。

以上內(nèi)容為2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(11月9日)。更多資料請點擊文章下方“免費下載”學(xué)習(xí)。