2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練（1月15日）

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試題—單選

1、()包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，一是協(xié)議當事人權(quán)責約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。

A.基金公告

B.基金招募說明書

C.基金合同

D.基金托管協(xié)議

2、一般而言，()的風險與收益較為適中。

A.偏股型基金

B.偏債型基金

C.靈活配置型基金

D.股債平衡型基金

3、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為()份。

A.9480.95

B.9383.06

C.9350.95

D.9280.95

4、以下關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的說法錯誤的是()。

A.采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購

B.基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時以保護自身利益最大化為出發(fā)點

C.可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時買入的證券

D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券

5、證券投資基金的特點不包括()。

A.集合理財、專業(yè)管理

B.分散投資、分散風險

C.利益共享、風險共擔

D.獨立托管、保障安全

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參考答案及解析

1、正確答案：D

答案解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，一是協(xié)議當事人權(quán)責約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。

2、正確答案：D

答案解析：股債平衡型基金的風險與收益較為適中。偏股型基金指的是那種相當大比重的投資在股票市場上的基金，股票配置比例通常為50%-70%，偏股型基金是混合基金的一種；偏債型基金：以債券投資為主，收益適中，收益比債券收益較多，但是風險也較其大；靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會根據(jù)市場狀況進行調(diào)整，有時股票的比例較高，有時債券的比例較高。

3、正確答案：B

答案解析：凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元)，申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=9852.22/1.05=9383.06(份)。

4、正確答案：B

答案解析：B項，基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護基金份額持有人利益為出發(fā)點，并進行及時充分的信息披露；采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購；可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時買入的證券；必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券。

5、正確答案：B

答案解析：證券投資基金的特點包括：(1)集合投資、專業(yè)管理。(2)組合投資、分散風險。(3)利益共享，風險共擔。(4)嚴格監(jiān)管、信息透明。(5)獨立托管、保障安全。

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